制裁！和这些国家做生意要小心！【外土司原创】

“谁都不知道钱去那儿了。“

经常有土友微信里问我。

土司，我有个客户给我汇了一万多美金，

汇款底单也给我了。

都过去两个星期了，我还没收到。

客户也很着急，说我撒谎。

我问，客户那个国家的。

她说，委内瑞拉。

我说，不用找了。你让你们银行去中转行问，肯定是货款被冻结了，然后是没收。客户也拿不到，你也拿不到了。

一问，真是这样。

问我怎么办。

我说，我也没办法。

受制裁国家和对象啊！

除了这种比较惨烈的，每天还有好多人问。

土司，哪些国家是受制裁的啊，怎么和受制裁国家做生意啊，能不能写个文章分享分享啊。给大家送点福利呗。

那就写一写吧。

虽然这些天我忙的跟狗一样。

“受制裁”这三个字，就等于风险!

国家受制裁，要担心整块市场；

客户受制裁，要担心彼此生意；

银行受制裁，要担心收款结汇；

船公司受制裁，要担心海运查扣风险。

关于制裁，年初我也写过一片文章，

但是，也还是有很多人不懂“制裁”什么意思，不明白这种“制裁”是怎么影响到外贸的，

现在就来简单理一理。

当然，我们聊“制裁”，仅限经济制裁哦。 

首先，制裁不是目的，只是手段。

一个国家或组织为对另一个国家或组织实施制裁，不外乎违背国际规则/协定、涉嫌恐怖主义、跨国犯罪、洗钱、损害某一方的主权或者利益之类。

这叫普世价值观。

这种“制裁”基本上是“单边制裁”。

比如，伊朗试射导弹，美国宣布制裁；

比如，俄罗斯把克里米亚兼并了，美欧宣布制裁；然后又掺和进了乌克兰东部，结果美欧又进一步制裁。

比如，叙利亚清洗反对势力，欧盟宣布制裁。

联合国，美国，欧盟，

是世界上最主要的“制裁”实施者。

但是它们的制裁对象也还是有区别的。

联合国：

只制裁违反国际法规的个人和实体，

不对整个国家进行制裁。

制裁名单包括：

南罗得西亚、南非、前南斯拉夫、海地、伊拉克、安哥拉、塞拉利昂、索马里、厄立特里亚、利比里亚、刚果、科特迪瓦、苏丹、黎巴嫩、朝鲜、伊朗、利比亚、几内亚比绍、中非共和国、也门和南苏丹。

欧盟：

针对个人、实体、政府实施定向制裁，

不针对整个国家。

制裁名单：散落在各个联合国决议中。

美国OFAC:

既有针对整个国家的制裁，

也有针对个人或实体的制裁。

美国的制裁最猛，最有杀伤力。

制裁名单包括：

巴尔干相关（部分）、白俄罗斯、缅甸、科特迪瓦、古巴、刚果、伊朗、伊拉克（部分）、利比里亚、黎巴嫩、朝鲜、叙利亚、委内瑞拉、津巴布韦、苏丹。

美国还有一份SDN LIST，上面有超过6000多个与制裁对象相关的个人和实体。

相对来说，美国OFAC制裁名单更具权威，惩罚力度也大。很多银行，欧洲的、亚洲、美洲的都会参考OFAC制裁名单，设定自己的黑名单。

制裁会从哪几个方面带来风险？

国际业务离不开清算币种，

每一个币种都有自己的清算中心。 

以美元为例，不管是付款还是收款，这笔款项都要从纽约的货币金融中心过一过。钱，从哪里来，到哪里去，人家一清二楚！

以伊朗为例：

国内工厂和伊朗客户就正常产品成交，

客户通过本地银行汇美元到国内银行。

除了昆仑银行，其他银行都领不到钱。就算资金不被冻结，国内银行也不敢给你结汇。为什么！因为，一旦发现就被重罚。还要限制业务。

这个真伤不起。

有时候，即使客户通过第三国打款到国内银行，也还是有风险的。

最近这类的付款查验率高了好多。需要你提供完整的交易证明，合同，单据，三方协议等等，来保证有真实的贸易产生。

当然，有经验的伊朗客户都可以应付，只要在德黑兰的找个老到的代理公司就可以了。

除了付款，也会有其他的风险。

比如说，客户不是伊朗的，但是承运人是伊朗的受制裁公司，银行交单后单据可能被扣押。奇葩的还有，航线经过伊朗，单据被扣下的也有。

当然，也不是说受制裁的国家的生意就不要做了。可以做的。

自己要提前把风险规避好。

如何规避风险？

首先，做下下背景调查，

客户是哪个国家的？

哪个渠道来的？

公司怎么样？

做什么产品的？

如果是受制裁国家，直接问问客户如何来规避风险。

很多时候，客户自己都清楚的。

评估完了，再考虑要不要接。

如果还不会查的，你也可以打个电话给银行。

问问这个国家或者银行有没有收汇风险。有的话，可能需要提供哪些资料来规避。

其次，注意交易方式，

在我们公司，如果对方是高风险国家，我们一律都是100%前T/T的。如果客户问起来，我们就会回答，因为你们国家是被制裁国家，我们需要小心点。

直接点没事，客户都懂的。

如果真忍受不住诱惑，也可以按阶梯来。

金额小的，咱100%前TT；

金额大的，5-5开好不好？剩下50%发货前付清。

真不行，问问客户能否接受欧元。

反正不能心软，该守的原则一定要守住。

再次，单据审核要严格一些。

要做合同的，能不能写明“不能由任何受制裁的银行、代理、船公司等实体经手”？

要审单据的，能不能查一下里面有没有出现“伊朗”这样的敏感词？查一下整个收汇路线、海运路线等等？

反正收制裁国家一定不能出现在全套单据上。

风险越大，条件就越要定苛刻。

制裁名单是一个动态过程，

今天谁被谁制裁了，明天谁被谁放开制裁了，偶尔也要关注下。比如说我每天更新的外资讯啊。

最近也刚写过美国对朝鲜、伊朗和俄罗斯的心制裁，以及欧盟对俄罗斯的追加制裁。

还有什么罢工了，外汇管制了，国家新政了，汇率波动了等等，

这些也都跟外贸息息相关的。

和你要谈的付款方式也息息相关的。

要经常留意起来。

做外贸，本来就是做的国外的生意，

赚美刀的。

所以一定也要时常关注国外局势。

光盯着自己的产品和客户，

这肯定是不行的。

最后，再给大家一个小Tip：

制裁名单查询方式！

联合国：

http://www.un.org/chinese/sc/committees/；

欧盟：

http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm；

美国：

http://www.treas.gov/offices/enforcement/ofac/

 有态度，很重要  

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